Запит до Національного банку України стосується системно важливого банківського установи АТ "СЕНС БАНК".
Використовуючи цю можливість, хочу висловити Вам свою щиру повагу і звернутися з таким питанням.
Національний банк України виконує функції центрального банку країни та представляє собою важливий державний орган управління. Він відповідає за регулювання та контроль діяльності банківських і небанківських фінансових установ, наділений правом проводити перевірки, аудити та вживати відповідні заходи впливу.
20 липня 2023 року Правління Національного банку України ухвалило постанову №248-рш, що стосується виведення з ринку системно важливого банку – акціонерного товариства "СЕНС БАНК".
Інформація про забезпечення прав та законних інтересів вкладників, стабільність функціонування та надійність банківської системи України, а також рішення Національного банку України щодо виведення з ринку системно важливого банку, є темою активного суспільного обговорення. Це свідчить про значний суспільний інтерес і підкреслює термінову необхідність подати відповідний запит.
★ ★ ★
Згідно з статтею 19 Загальної декларації прав людини, ухваленої резолюцією 217 A (III) Генеральної Асамблеї ООН 10 грудня 1948 року, а також статтею 10 Європейської конвенції з прав людини, прийнятої 4 листопада 1950 року, кожна особа має право вільно шукати, отримувати та розповсюджувати інформацію та ідеї будь-якими доступними способами, не зважаючи на державні кордони.
Відповідно до положень Конвенції Ради Європи про доступ до офіційних документів (Конвенція Тромсе), ратифікованої Законом України № 631-IX від 20 травня 2020 року, кожна особа має право на доступ до офіційних документів, без будь-якої дискримінації. Офіційні документи охоплюють будь-яку інформацію, що зафіксована в будь-якій формі, створена або отримана державними органами, і яка перебуває в їхньому розпорядженні.
Відповідно до статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України. Статтею 68 Конституції України передбачено, що кожен зобов'язаний неухильно додержуватися Конституції України та законів України, не посягати на права і свободи, честь і гідність інших людей.
Відповідно до статті 40 Конституції України, кожен громадянин має право подавати письмові звернення як індивідуально, так і колективно, а також особисто звертатися до органів державної влади, місцевого самоврядування та їх посадових осіб. Ці органи зобов'язані розглянути отримані звернення та надати обґрунтовану відповідь у терміни, визначені законодавством.
На підставі статті 34 Конституції України та статті 5 Закону України "Про інформацію" кожен має право на інформацію, що передбачає можливість вільного одержання, використання, поширення, зберігання та захисту інформації, необхідної для реалізації своїх прав, свобод і законних інтересів.
Відповідно до статті 5 Закону України "Про доступ до публічної інформації", інформація надається у відповідь на запити. Крім того, стаття 19 цього ж закону надає запитувачеві право звертатися до розпорядника інформації із запитом, не залежно від того, чи має інформація відношення до його особистих інтересів, і без необхідності пояснювати причини свого звернення.
Хочу звернути вашу увагу на те, що відповідно до пункту 3 статті 22 Закону України "Про доступ до публічної інформації", якщо розпорядник інформації не має запитуваних даних, але знає або повинен знати, хто ними володіє, він зобов'язаний переслати запит до відповідного розпорядника та повідомити про це особу, яка звернулася. Крім того, відповідно до частини 7 статті 6 цього ж закону, підлягає обмеженню доступ лише до інформації, а не до самого документа. Якщо документ містить дані з обмеженим доступом, то для ознайомлення надається тільки та інформація, доступ до якої не обмежений.
★ ★ ★
Виходячи з наведеного та керуючись статтями 19, 34, 40, 68 Основного Закону України, а також статтями 5, 9, 28, 29, 32, 33 Закону України "Про інформацію" і статтями 1, 3, 4, 5, 6, 13, 19, 20, 24 Закону України "Про доступ до публічної інформації", які надають можливість громадянам звертатися до розпорядників інформації з метою отримання доступу до публічної інформації, --
ПРОШУ:
(1) Надати скановані копії документів, що слугували підставою для розгляду питання щодо виведення з ринку системно важливого банку акціонерного товариства "СЕНС БАНК", а також для ухвалення Рішення Правління Національного банку України від 20 липня 2023 року №248-рш "Про виведення з ринку системно важливого банку акціонерного товариства "СЕНС БАНК".
(2) Надати скановані копії протоколів засідань Правління Національного банку або Комітету, що займається наглядом та регулюванням діяльності банків, а також контролем платіжної інфраструктури (далі - Комітет з нагляду), на яких обговорювалося питання ліквідації системно важливого банку АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СЕНС БАНК" (далі - АТ "СЕНС БАНК") і прийняття рішення Правління Національного банку України від 20.07.2023 №248-рш "Про ліквідацію системно важливого банку АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СЕНС БАНК".
(3) Надати скановану копію пояснювальної записки Департаменту інтегрованого нагляду за банками, датовану 11 липня 2023 року, яка була підготовлена на основі результатів безвиїзного банківського моніторингу діяльності АТ "СЕНС БАНК". Крім того, потрібно надати рішення Комітету з питань нагляду та регулювання банківської діяльності, а також оверсайту платіжної інфраструктури від 11 липня 2023 року № 24/1291-рк/БТ, що стосується виведення з ринку системно важливого банку АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СЕНС БАНК".
(4) Запропонувати скановану версію організаційної структури Національного банку України на дату 20.07.2023, а також надати дані про склад Правління Національного банку України та персональний склад Комітету з питань нагляду на вказану дату.
Надайте, будь ласка, скановані копії актуальних на 20.07.2023 документів, що регулюють діяльність Департаменту інтегрованого нагляду за банками та всіх його підрозділів. Це включає положення, посадові інструкції для керівників і співробітників зазначеного департаменту, а також аналогічні документи для Департаменту ліцензування та його управлінь. Крім того, потрібні положення щодо Комітету з питань нагляду, графіки роботи і табелі обліку робочого часу всіх працівників як Департаменту інтегрованого нагляду за банками, так і Департаменту ліцензування за 2023 рік.
(6) Надати інформацію щодо інспекційних перевірок АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СЕНС БАНК" (як планових, так і позапланових), що були здійснені з 01.01.2000 до сьогодні. Зокрема, необхідно вказати дату проведення перевірки, період інспекційного контролю, а також реквізити документів (номер, дата, особа, що склала/підписала) про результати проведених інспекцій. Крім того, слід надати скановані копії відповідних звітів та довідок, які були підготовлені за результатами цих перевірок.
(7) Надати відомості про заходи впливу, а також фінансові або штрафні санкції, які були накладені на АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК" з 2000 року до сьогоднішнього дня.
(8) Надати дані та скановані копії документів, що стосуються порушень законодавства у сфері фінансового моніторингу, вчинених АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "СЕНС БАНК" у період з 01.01.2015 по 01.01.2025, а також заходи впливу (санкції), які були застосовані Національним банком України до цього акціонерного товариства за вказані порушення.
(9) Надати скановані копії рішень Правління Національного банку України, які підтверджують визнання структури власності АТ "СЕНС БАНК" непрозорою, а також рішення, що стосуються визнання ділової репутації власників істотної участі та/або власників прямої істотної участі в АТ "СЕНС БАНК" як небездоганної. Ці рішення повинні бути прийняті Правлінням Національного банку України в період з 01.01.2018 по 20.07.2023, разом із протоколами засідань Правління, на яких ці рішення були ухвалені.
(10) Запропонувати скановані копії всіх інших рішень Правління Національного банку України, що стосуються АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СЕНС БАНК" за період з 1 січня 2018 року по 20 липня 2023 року.
